央行對(duì)支付寶、財(cái)付通進(jìn)行處罰，罰沒(méi)約60.55億元

7月7日消息，中國(guó)人民銀行對(duì)支付寶、財(cái)付通進(jìn)行處罰。

其中，針對(duì)螞蟻集團(tuán)的罰單顯示，支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒(méi)收違法所得約8.31億元，罰款22.31億元，時(shí)任支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。

據(jù)悉，支付寶涉及7項(xiàng)違法行為：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；6.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；7.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

同時(shí)，騰訊旗下財(cái)付通支付科技有限公司被警告，沒(méi)收違法所得5.66億元，罰款24.27億元。時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某等四人也收到罰單。

財(cái)付通涉及11項(xiàng)違法行為：1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

同日，證監(jiān)會(huì)則對(duì)螞蟻集團(tuán)開(kāi)出71.23億元罰單，并要求其關(guān)停違規(guī)開(kāi)展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。

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